Jesteś członkiem zarządu? W związku z pełnioną funkcją spoczywa na Tobie odpowiedzialność za własne działania, jak i decyzje całej spółki. Co ważne – ta odpowiedzialność może mieć zarówno charakter majątkowy, jak i prawny. Jednym z narzędzi ochrony jest ubezpieczenie członka zarządu, ale trzeba wyraźnie podkreślić: sama polisa D&O nie wystarczy.

Dlaczego?

Bo odpowiedzialność zarządu to temat złożony. Aby naprawdę zabezpieczyć się przed jej skutkami, potrzebujesz podejścia systemowego i holistycznego.

Poniżej opisuję, czym jest ubezpieczenie D&O, przed czym chroni, jak działa w praktyce – oraz dlaczego warto pójść o krok dalej, korzystając z narzędzi i wiedzy, które znajdziesz na moim blogu odpowiedzialnoscczlonkazarzadu.com oraz o których mówię podczas moich szkoleń.  

A potem zapraszam Cię na wywiad z moim wieloletnim kolegę Michałem Wątrobińskim, który jest specjalistą w zakresie ubezpieczeń członków zarządów.

Zapraszam Cię do lektury!

Ubezpieczenie D&O – co to znaczy?

Ubezpieczenie D&O (Directors and Officers) to produkt stworzony z myślą o osobach zarządzających spółką. Często upraszcza się jego nazwę do „ubezpieczenia członków zarządu”, choć z ochrony mogą korzystać również inne osoby pełniące funkcje kierownicze: główny księgowy, dyrektorzy finansowi czy osoby na kontraktach menedżerskich.

Polisa D&O obejmuje odpowiedzialność cywilną, administracyjną i karną – oraz koszty obrony prawnej. W praktyce ubezpieczenie zawierane jest zwykle przez spółkę na rzecz członka zarządu, ale możliwe jest też wykupienie ochrony indywidualnie.

W Polsce polisy D&O są coraz bardziej popularne – nie tylko w dużych korporacjach, ale też w sektorze MŚP. Jednak samo ubezpieczenie to jeden z elementów skutecznej ochrony. Zarząd powinien kompleksowo zarządzać ryzykiem, stosując także rozwiązania prawne, organizacyjne i prewencyjne.

…

Polisy D&O – Ubezpieczenie członka zarząduDowiedz się więcej »